《毛爸 理財123 智富學堂》 從零到億的零成本存股術

今天是00929的除息日。台灣股市有除權、除息的機制。 所謂「除息日」，就代表今天買進00929的人，0.2元的息值已經被除掉了，也就是領不到$0.2的股息；昨天買進的人是含息的，5/20可以領到股息。 這樣的設計機制其實是要讓昨天跟今天買進股票的人，具有一樣的市場價值。 昨天收盤價19.55 元，扣除0.2元股息，今天的除息參考價(平盤價)就是19.35元。 如果股價從19.35元往上漲，我們就稱之為「填息」；如果股價從19.35元往下跌，我們就稱之為「貼息」。 今天開盤價就是19.55 元，立刻秒填息，然後漲到19.61元，再一路下跌。聽說這個也叫有填息紀錄！😂 5/1勞動節放假，期待5/2宣布的股利政策。

開平走低，早盤買太早了，尾盤再買一些攤成本！

紀錄一下這歷史性的一刻！ 今天創造了台股史上最大的跌點下跌774點；也創造史上單日最大成交量7047.9億元。 昨天台積電法說會變法會，雖然沒有看淡自己的營收、盈餘，但是看淡半導體的前景！外資大量賣超台積電，並回補指數期貨空單！ 今天最大贏家是外資。現股賣超858億元，台指期空單大量回補，真是現股、期貨兩頭賺！ 台積電又成為外資提款機！ 黃圈處跳空爆大量開始起漲，外資一路買超，直到這週開始減碼賣出。 今天大賣超55,140張，如果以收盤價750元計算，從台灣股市提款413億元。 第二個大跌的原因是地緣政治風險，以色列飛彈攻擊打伊朗核武基地！奇怪的是以色列及美國承認，但伊朗否認！不管怎樣，中東危機持續升溫，只要有戰爭對全球股市多多少少有影響！ 手上有股票的您，經歷了台股史上跌幅最大的一天！ 如果您沒有煩憂、沒有睡不著覺，恭喜您擁有千(億)萬富翁的體質！😂

市值型ETF006208的操作，其實看台積電即可，請看下面二圖是不是006208與台積電走勢幾乎一致！ 台積電走勢則看下方的外資持股即可，外資持續買超、持股增加就續抱006208；外資持續賣超、持股減少就賣出006208。 我個人覺得在外資持續賣超期間，有連續三天大量買超，就可以視為是行情反轉向上的指標，不管對台積電或是006208都是！ 相反地，在外資持續買超期間，有連續三天大量賣超，就可以視為是行情反轉向下的指標！ 以上純粹個人看法，並沒有回測驗證，大家參考一下即可！

今日台灣股市再大跌！月線(20T)已下彎，短線多頭走勢已被破壞，還是居高思危為宜！ 市值型ETF(0050、006208)在跌破月線(20T紫色線)時應該先停利賣出，或至少賣一半，保持獲利！ 高股息ETF賣不賣都可以(我個人做法是不會賣)，相反地應該要準備好資金，向下分批買進，降低整體持股的平均成本！ 市值型ETF(0050、006208)的殖利率低，投資的目的主要是要賺價差(資本利得)。概念就跟許多人投資台積電一樣，不是看中不到2%的股利、而是期待它能漲到1,000元。 當高檔下跌時，如果不先獲利了結一趟，股價可能跌回原點，白白走了一遭成了紙上富貴。 高賣、低買的操作模式才是正確的！怎麼高賣？跌破月線(20T紫色線)或是波段最高價跌10%時，應該先停利賣出！ 投資高股息ETF的目的是領息，要的是現金流，投資期間是「永遠」！ 低價買進後就應該忘了它的存在(領息時會提醒你它還在😂)。尤其是月月配的高股息ETF，真的不用費心思考低買、高賣，因為一個月轉眼間就過了(當你活到我這把年紀時絕對有此體悟)，股息就進帳了，把時間好好享受生活才對！ 大跌時不用考慮賣出，反而應該看看有沒有其他閒錢可以投資，向下分批買進，降低整體持股的平均成本！ 以上是個人對二種不同類型的ETF的看法，沒有對錯，僅提供大家參考！

 老婆領了三個月00929每月8,060元的月配息，用股息幫她加買一張，創造複利效果！

 今天大跌，20.3元加碼10張00929。

持續處理「雜貨店」股票，集中持股！ 出清群益證、賣統一證、統一證零股未成交，增購00929！

今天一早開盤看00929大跌，就直接幫老婆買了10張，滿足她存滿100張，下個月領二萬股利的願望！ 自己的帳戶則是在中午下課後，把持有三十多年的聯電股孫出清；再把大概也有十幾二十年歷史的華邦電出清，換成三張00929。 接著準備把16張群益證賣掉換16張00929，結果群益證賣掉了，00929尾盤一直漲，沒買到！ 華邦電做NOR Flash、DRAM，是標準的「景氣循環股」。可以適用前面談「群益證」的部落格文章，黃圈買白圈賣(看月K線圖)。 華邦電去年虧錢，今年應該沒有股利。其實這幾年我已陸續出脫，剩下一張多。比較好的賣點當然是年初的31元，不過那時沒想到，已錯過時機。 目前均線糾結(看日K線圖)，有機會止跌再向上攻，不過算了不想等了，先換00929馬上可以領息。 至於群益證，去年股市大多頭，每日成交量高，證券公司賺的盆滿缽滿；今年到現在為止，也是持續上漲，所以證券股今年股價應該還有上漲潛力。 不過短線真的漲幅已大，且群益證今年發1.33元，大概也要等到七月份。股價差不多的狀況下，目前看來00929的股利應該會大於群益證(月配0.2元如果能持續的話，就算打回原形剩月配0.11元，一年也有1.32元)，所以先獲利了結換00929立刻領息。 目前二萬點是股市高檔，會不會再漲到二萬一、…、二萬五，我不敢說。如果股市再漲，群益證股價也可能續漲，那這次換股操作就可能會是個失敗的操作！😂

今天又犯了要買4股，買成4張的錯誤😭！ 一百多萬的股款，深怕8ZZ的威力續跌，只好趕快認賠當沖掉，結果賣在阿呆谷！

巴逆逆繼續發威！我們只好繼續往下執行零股買進計畫，看什麼時候巴逆逆要賣！

今天去旗山農工上理財彈性課程，談到股票評價，在黑板上把00929算了一下！ 00929從去年上市後，每個月配發0.11的現金股利；今年一月開始增加到0.13元；4/23除息將配發0.2元股利。 我們如果以存股的必要報酬率5%來計算，月配息0.11元的合理價是0.11*12*20=26.4元；月配息0.2的合理價是0.2*12*20=48元。 計算安全邊際打八折後的便宜價是26.4*0.8=21.12元；48*0.8=38.4元。以目前的市價21元來看，還是便宜的很呢！當然，如果它能持續月配0.2元就太好了！

繼續幫老婆買進00929，掛十張買到八張，累積股數90張，目標100張。 自己的帳戶也再低接五張00940。 另外，4/3連假前最後一個交易日，吃土鋁繩巴逆逆買進大樹，造成今日大樹開盤就重挫。繼續我的300以下低接計畫，買進六股大樹！

證券股是標準的景氣循環股。景氣好股市漲，證券成交熱絡，證券公司手續費收入增加，盈餘增加造成股價上漲；景氣差股市跌，證券成交冷清，證券公司手續費收入減少，盈餘降低造成股價下跌。 以6005群益證券為例，2020年3月COVID-19疫情爆發造成股市崩跌，群益證股價跌至7.79元。隨著股市反彈上漲，股價一路走高至2021年5月的19.6元，大漲一倍以上。 群益證在2021年5月先見頂，大盤指數在2022年初才見頂。大盤在2022年大跌，群益證的價格也在2022/10/20滑落至9.74元，而加權股價指數在2022/10/25見低點12629點。 2023年是多頭年，隨著指數走揚，群益證的股價也緩步走揚。今年指數站上二萬點，群益證的股價今日也來到21.6元的高點，再次上漲超過一倍。 景氣循環股的操作方式很簡單，就是逆景氣操作。景氣差，公司獲利差，股價走低應該逢低承接；景氣好，公司獲利佳，股價走高應該獲利了結。重點是要有耐心，只要能夠等待，幾乎是必賺的送分題。 重點來了，我在找時機下車了，你千萬不要在高點進場接股票喔!

今天21.0元幫老婆再買10張00929，目標是本月除息前累積100張！ 另外，看到泰谷亮燈漲停，短線已漲多，就把之前剩下的零股賣一賣，清一下庫存！ 00929 宣布 4 月 23 日除息，配發股利 0.2 元。投資人可能會考慮股價已經漲至 21 元，是否值得投資？ 00929 去 (2023) 年用 15 元申購，隔月就配 0.11 元；今年一月增至 0.13 元；本月再增至 0.2 元。假設我們現在購入成本 21.1 元，就算股利降至 0.11 元，殖利率還有 6.25% (0.11*12/21.1=6.25%) ，高於存股要求的必要報酬率 5% ，是還不錯的；當然，如果能一直維持 0.2 元股利，那就真的太棒了！ 另一個困擾投資人的問題是擔心股市大跌， 00929 的市價隨著成分股大跌而下跌。其實這對長期投資的價值投資人而言不成問題。股價下跌就是投資成本下降，只要持續買進即可降低平均成本。我們比較擔心的是股價一直漲，造成殖利率下降，沒有辦法持續買進而已！

昨天00929復華台灣科技優息ETF宣布三月份配息0.2元，以目前21元的股價計算，隱含殖利率高達年息11%。顯然00929要跟其他高股息ETF拼了！ 毛媽說她要存100張，月領2萬元！今天開盤00929的股價就在買盤推升下大漲，先幫她買10張，剩下的明天再看看！

今天00940掛牌上市，開盤即破發！ 先用市價9.87買進10張，並低掛9.80十張，沒想到尾盤大跌至9.76收盤，所以十張9.8也成交了！ 很誇張的是爆出134萬張的大量，應該是失望性賣壓出籠吧！ETF是要長期投資的，短線想申購後上市立即賣出，賺個機會財的人，這回虧了！ 另外，群益證續創新高，所以再賣了一張！