《毛爸 理財123 智富學堂》 從零到億的零成本存股術

昨天兒子說要籌措國外畢業旅行資金，希望我把他這幾年大樹及台泥的現金股利算一算，就把舊帳拿來翻了一下。 順便看了一下女兒的存摺，發現還有之前定期定額買的基金未贖回，上摩根基金網站一看被嚇到，報酬率竟是-35.48%(-26,610元)。持有單位數4734.8單位，總成本75,000元，現值48,390元。 之前就有想寫寫定期定額投資基金的經驗，今天就花點時間整理了一下。 孩子小的時候，我們就會幫孩子們開基金戶存教育基金。我兒子一開始是扣款「摩根新興科技基金」，當時應該還叫怡富新興科技基金，摩根投信併購了怡富投信之後就改名了。後來又多扣了一檔「摩根中小基金」，二隻基金每月各投資5,000元。主要是因為科技股及中小型股波動較劇烈的特性，利用定期定額來長期投資並降低 平均成本。 女兒的帳戶是從99(2010)年一月開始扣款，當時怡富投信推出「中國亮點基金」，想說分散一些資金到大陸股市，於是開始定期定額每月投資5,000元。 「摩根中國亮點基金」剛成立的頭幾年基金淨值波動頗大，甚至還曾跌至七塊多，不過我們堅持持續扣款。當淨值從低點反彈後，103/09/17我們第一次贖回，金額318,507元 (成本5000*57=285,000 元，外加後扣手續費)。 贖回的資金拿去投資禾伸堂及開發金等股票。「摩根中國亮點基金」則繼續定期定額扣款。由下圖可以看到期間基金經過二次大幅下跌，我們同樣持續扣款未停扣。 2019年12月初覺得股市已漲多，將國內基金及海外基金一併獲利了結並停扣。兒子帳戶的二檔基金贖回155,230+161,574=316,804元。女兒的基金2019/12/09 贖回第二筆金額 304,333元。 贖回的資金部分拿去投資大樹及三貝德等股票，部分留在帳戶中繼續扣基金，一直到2021年二月扣最後一筆後，資金用罄才停扣。但是卻忘了將女兒的基金在高檔獲利了結，結果就是今天發現虧損26,610元(-35.48%)。 由於忽略的結果，我們可以得到二點教訓： 1. 大跌時千萬別停扣。一旦停扣，就會喪失低價買進大量單位數的機會。 2. 大漲時記得要停利。累積型的基金不發股利，如果從一開始投資就不停利的話，可能14年(2010-2024)的投資會變成一場空，因為淨值回到10元。 我的基金定期定額操作模式是，當基金走過一個由高到低的循環，因為在低檔買到很多低成本的單位數，一旦淨值...

羅麗芬控股股份有限公司(以下簡稱羅麗芬控股公司) 是一家美容化妝品研發、生產、銷售的公司，目前則開始拓展雙美連鎖店經營管理。 以下根據2023/05/18羅麗芬控股公司法人說明會的簡報，針對羅麗芬控股公司進行投資分析。內容主要分四個部分：企業概況、營運業務、經營實績及未來的發展策略。 1.   企業概況 羅麗芬控股公司的主要營業業務是美容化妝品原料、成品、醫療器械研發、生產、銷售、以及雙美連鎖店經營管理。 銷售通路 ( 大陸稱為渠道 ) 分為四大通路：傳統經銷商通路、大客戶通路、線上新零售通路以及雙美直營及加盟連鎖通路。 羅麗芬控股公司 2018 年底上市至今已經四年多。惟 2019 年底爆發新冠疫情，三年疫情期間影響該公司各項業務推展，但是羅麗芬控股公司還是努力不懈的依據公司戰略規劃推進各項經營策略。 在智慧財產權方面，榮獲了中國「國家知識產權優勢企業」。 該公司熱賣商品 ( 爆品 ) 芙蓉霜也創造了金氏世界紀錄。 2023 年 3 月 19 日中國大陸雙美 ( 醫學美容 + 生活美容 ) 旗艦店，於福建省廈門市開幕試營運， 5 月正式對外公開營運，完成四大銷售通路的佈局。 集團在兩岸佈局方面，台灣擁有美容院加盟部、雙美直營連鎖部，以及化妝品工廠；中國大陸有線下品牌運營部、大客戶運營部、線上新零售運營部及雙美直營連鎖運營部、以及研發中心、 GMP 化妝品工廠。 2.   營運業務 市場通路方面： (1)   傳統經銷商通路 傳統經銷商通路主要是透過經銷商將三大面部品牌「葛林若、聖迪尼爾、黛昂絲」，經由旗下美容院銷售給消費者。 台灣公司旗下擁有超過 30 家加盟美容院。 中國有超過 50 家的經銷商，以及經銷商旗下超過 4000 家美容院。 目前傳統通路在疫情後已經慢慢回溫， 2023 年上半年的營收成長，主要即來自於傳統通路的增長。 (2)   大客戶通路 原有高端面部品牌「莫克麗膚」為私人訂製的高端面部品牌，從 2021 年進入中國市場，主要銷售對象為美容院金字塔頂端高端客戶。直接透過大型連鎖美容院來銷售。 科技養生品牌「綺易康」，專注女性腹宮健康調養，以科技煥活東方私密調養，首創宮浴溫療， 2022 年直接與身體養生為主的連鎖美容院合作。 在疫情的影響...