《毛爸 理財123 智富學堂》 從零到億的零成本存股術

紀錄一下ETF史上的大事！ 大盤漲290點，00929及00943 難兄難弟，因為股利縮水遭賣爆！ 00929爆天量116萬張。自營商買超24萬張(244,700)、外資買超52萬張(529,334)。 不知外資是要逢低買進，還是跟自營商一樣幫忙調節、買進賺價差(跟復華投信贖回)！ 00943也爆了7.6萬張的大量。自營商買超29,628張、外資買超33,397張。 不過我今天00943一張都沒賣，股價在低檔區，還是讓子彈飛一會兒再說！ 倒是金融股漲了！繼續向上賣出凱基金，17.6、17.7、17.8各成交一張。

12月的第一個交易日聽到二個壞消息！ 00929本月配息剩下0.05元，更慘的是00943配0.025元！ 00929明天應該是賣壓出籠，不過我個人會暫時留校察看。畢竟明年1/2第一大持股聯發科要除息29元，有活水進來下個月應該會好一點！ 看看它2024年一整年的股利合計有1.81元，以目前18.06股價算起來，1.81/18.06=10.02%也還算不錯！ 年初買進影響較小，越晚買進越不利。尤其是20元以上買進的投資人，股價跌、股利降，情何以堪！ 00943本來就預期0.15的股利不會發很久，但0.025真的是太差了。領了兩個月的0.15，看樣子應該要斷尾求生了！ 00919本季配0.72元，在一片降息聲中，能維持算是很棒的了！找時機把00943換00919！ 一點感想：月配息的操作難度，對經理人來說是不是真的太難了！😂

繼續建立月退金！ 山陀兒颱風侵台，高雄放四天颱風假，股市也休市二天。 00929如預期地因為股利再降0.2至0.14而下跌，正好讓我可以低買。從18.78往下掛到18.7，九張全買到！ 新增00943兆豐電子高息等權，從14.78往下掛到14.7，也是九張全買到！ 為什麼買00943？ 1.分散持股，避免00929買太多被扣到二代健保補充保費。 2.跟00929一樣是純電子股，但股價低(還在破發)、股利高(0.15)，殖利率有12% (0.15*12/14.8=12.16%)。不過它目前為止只發了二次股利，希望股利不要再大幅降低讓我失望。 大陸經濟低迷很長一段時間了，前陣子看到00882中信中國高股息跌到合理價，準備開始往下慢慢買進，誰知10.63元買了一張，上週二大陸降準降息造成港股大漲，00882也大漲一個禮拜。只有一張，成不了什麼氣候，就先獲利了結了！

退撫新制的退休金9/27入帳，又有銀彈可以投資了！ 上週五股市大跌，今天部分反彈，但00929還是黑，正好可以低接。從18.93往下掛到18.8，成交九張。 旅天下也是下跌，94元掛了一張，還買到了😂

今天早上發了一個「漲看戲、跌買進！」開始看戲！ 老爸從台南來高雄買藥，我開車載他去一趟崛江。 回家時發現開高走低，盤勢由紅轉綠！ 昨天沒買到的三張00929(18.83-18.81)，今天低掛買到了(18.79-18.77)！ 這是不是塞翁失馬，焉知非福啊！😂 結論：我不適合當沖！短線真的沒人抓的準，投資還是要看長期！

別人恐懼我貪婪！ 8/5大跌之後，今天又有了進場的好機會！不過這次的恐慌程度，沒有8/5那麼大，所以跌的沒那麼多，而且是開低走高。 今天陸續在幾個帳戶把剩餘的現金加碼了八張復華台灣科技優息00929(18.9-18.84) ，不過手腳慢沒搶到開盤的18.61！😂 在退休金帳戶加買了羅麗芬-KY(56.4)、萬達寵物(75.0)以及第一張中信中國高股息00882(10.63)。 金控股也回補了一張今天除權的富邦金(86.2)及一張開發金(15.8)。

昨日發的脆串文一語成讖！ 美股大跌，今天台股接力！ 別人恐懼我貪婪！ 大跌就是撿股票的好時機！ 今天先撿一張18.94的00929。低於19.2元的00929，殖利率直接跳回10%以上。 因為開盤在賴群聊了幾句，錯過開盤18.65的低價，後來它就一路向北到19.27元的高點。上漲就捨不得再追買！😂 再來，小型股加碼羅麗芬-KY57.7一張、萬達寵物76元一張。 最後，金融股就把前幾天賣的富邦金(90.8)及開發金(15.7)各補回一張，算是小賺便當錢。

別人恐懼我貪婪！ 台股開盤大跌！ 00929從19.45往下掛到19.4，19.45、19.44接到二張；00936從16.74往下掛到16.7，只接到一張16.74！尾盤都拉上去了，開心！ 前幾天16.3賣的開發金，15.9買回來，賺一點便當錢！富邦金沒什麼跌，就先忽略。 清晨輝達財報出來了！營收、淨利、EPS、還有下一季預估營收 全部都高於市場預期！ 但輝達承認仍在努力解決 Blackwell的製造問題！ 美股受到輝達的協力廠商 SMCI美超微財報延後發佈的影響收跌！台股今天也開低！ 美超微在AI產業的重要性沒有輝達重要！美超微做伺服器，發生問題對台灣做AI伺服器的廠商，如廣達、緯創、鴻海⋯⋯來說反而是利多！ 台股短空長多！拉回就是找買點！

台股今日開低走低，一度大跌1855點，指數最低跌到19783點，終場下跌1807點，以19830點作收，創下史上單日收盤最大跌點及跌幅。 趁大跌花了大概一半以上到手的退休金，向下接了00929、00936及羅麗芬-KY。

子彈進帳了！ 公保及私校退撫(舊制)的退休金昨天已入帳，很有效率！ 私校退撫(新制)的退休金，可能因為代操的中信銀的作業，還要等一等！ 公保、私校退撫(舊制)及私校退撫(新制)的退休金我全部選擇一次領！ 目前規劃就是買00929、00936每月領息！退休金只能保守地存高股息ETF，自製月退金！ 今天股市大跌，順便紀錄一下，台股今日經歷黑色星期五洗禮，單日重挫1,004點，是史上最大跌點！ 不知道這個紀錄下週一會不會被打破！ 今天趁大跌先買進第一筆！00929在19.3買進十張；00936在17.28也買進十張。 左側交易就是在大跌時，向下分批進場買進！ 股市大跌一喜一憂，喜的是拿到的退休金可以買到便宜的股票😂； 憂的是退撫新制投資的部位，贖回時的金額會變少。😭

今天小買一張19.19的00929！

凱米颱風襲捲台灣，高雄市今天放第三天颱風假，不過台北市沒放，所以今天股市有開市。 前二天台股沒開盤，但美股科技股續跌，所以今天台股開盤就大跌九百多點，收盤下跌752點是史上第二大跌點。 這二天颱風假跟著女兒追韓劇，昨晚看到凌晨七點才睡，忘了設鬧鐘起來看盤，起來時已經12點半。看到股市大跌，錯過了開盤時19.22的低價，還是掛了一張19.45的00929。

 2347聯強國際現金股利今日入帳，又有銀彈可用！趁00929下跌20.1元先撿一張！

00929明日除息，月配息的好處是投信公司都安排的很好，上個月的股息領到時還來得及加碼投資創造複利效果。 今天上個月00929的股利入帳，昨天想買20.7沒買到，今天開盤就上漲。12,200元股利追到最高價20.85元585股。 妹妹帳戶第一次領00929股利，2,400元買20.84元115股。另外做了換股動作，把一張大學光241元賣掉換大樹231.5元一張，外加460股0929。 哥哥帳戶也是第一次領00929股利，2,800元買20.84元134股。也做了換股動作，把一張大學光240.5元賣掉換大樹231.5元一張，外加427股0929。 換股的原因一方面是大樹跌幅比大學光多，大學光已除息七元，大樹還含權1.7元八月12號除權；二來是集中持股，哥哥帳戶已經有多達13種股票，許多都是一千多股，集中一下持股方便管理。 換股有好有壞，希望這次換股是正確的！

之前賣的富邦金，換羅麗芬-KY一張63.5。 下週一除息前， 18.4元買三張00936台新永續高息中小ETF，領息兼降持有成本。 妹妹帳號之前賣了一張開發金，20.71買800股零股17號等除息。

妹妹帳戶有12張00929，上個月配息0.2元領到2,390元，今天20.74元買進122股零股。 哥哥帳戶在開發金上一波上漲過程中，陸續獲利了結了幾張，目前帳上有16萬元，20.7元買進七張00929。 金融股今天大漲，開發金盤中最高來到漲停板16.35元，收盤僅收低一檔16.3元。所以前陣子出脫的股票，在7/1除息後的二天沒有撿回來，就變成掉漆的操作了！😂 開發金前五月稅後淨利達129.11億元，每股盈餘0.77元。今天一根大量長紅突破前高，外資買超開發金57,438張，後市可期！

今天是00929的除息日。台灣股市有除權、除息的機制。 所謂「除息日」，就代表今天買進00929的人，0.2元的息值已經被除掉了，也就是領不到$0.2的股息；昨天買進的人是含息的，5/20可以領到股息。 這樣的設計機制其實是要讓昨天跟今天買進股票的人，具有一樣的市場價值。 昨天收盤價19.55 元，扣除0.2元股息，今天的除息參考價(平盤價)就是19.35元。 如果股價從19.35元往上漲，我們就稱之為「填息」；如果股價從19.35元往下跌，我們就稱之為「貼息」。 今天開盤價就是19.55 元，立刻秒填息，然後漲到19.61元，再一路下跌。聽說這個也叫有填息紀錄！😂 5/1勞動節放假，期待5/2宣布的股利政策。

開平走低，早盤買太早了，尾盤再買一些攤成本！

今日台灣股市再大跌！月線(20T)已下彎，短線多頭走勢已被破壞，還是居高思危為宜！ 市值型ETF(0050、006208)在跌破月線(20T紫色線)時應該先停利賣出，或至少賣一半，保持獲利！ 高股息ETF賣不賣都可以(我個人做法是不會賣)，相反地應該要準備好資金，向下分批買進，降低整體持股的平均成本！ 市值型ETF(0050、006208)的殖利率低，投資的目的主要是要賺價差(資本利得)。概念就跟許多人投資台積電一樣，不是看中不到2%的股利、而是期待它能漲到1,000元。 當高檔下跌時，如果不先獲利了結一趟，股價可能跌回原點，白白走了一遭成了紙上富貴。 高賣、低買的操作模式才是正確的！怎麼高賣？跌破月線(20T紫色線)或是波段最高價跌10%時，應該先停利賣出！ 投資高股息ETF的目的是領息，要的是現金流，投資期間是「永遠」！ 低價買進後就應該忘了它的存在(領息時會提醒你它還在😂)。尤其是月月配的高股息ETF，真的不用費心思考低買、高賣，因為一個月轉眼間就過了(當你活到我這把年紀時絕對有此體悟)，股息就進帳了，把時間好好享受生活才對！ 大跌時不用考慮賣出，反而應該看看有沒有其他閒錢可以投資，向下分批買進，降低整體持股的平均成本！ 以上是個人對二種不同類型的ETF的看法，沒有對錯，僅提供大家參考！

 老婆領了三個月00929每月8,060元的月配息，用股息幫她加買一張，創造複利效果！