《毛爸 理財123 智富學堂》 從零到億的零成本存股術

今天是228連假最後一天，二月的月K線收了小紅。最近群魔亂舞，生技股、軍工股、餐飲、觀光股輪流大漲，不過我這裡要當個烏鴉，希望大家還是要居高思危。 去年我估計大盤下跌到選舉前，會因為選舉開始止跌。如預期大盤從去年11月反彈，至今已經四個月，指數從低點的12,629點到二月的高點15,717點，已經大漲3,000點。三月會不會持續大漲我不知道，不過短期來說，回檔的壓力不輕。 從上圖大家看到了什麼? 如果是最近幾年進入股市的朋友，經歷了2001及2002的大漲獲利滿滿，但是在2022年一整年的大跌獲利又吐回不少，甚至可能變成負報酬。這幾個月的上漲，可能又讓您信心滿滿，覺得股市又開始另一波行情。市場上有人預估會回到18,000點，甚至有人樂觀看到三萬點。 我想請大家看看2008年的月K線。 當年指數從高點9,859點下跌三個月後開始反彈，很多投資人樂觀地認為股市重回到多頭趨勢，沒想到四個月後股市因為次級房貸引發的金融海嘯崩盤，加權股價指數最低跌到3,955點。 目前的世界經濟狀況有沒有那麼悲觀我不知道，至少沒有那麼樂觀。會不會突然有什麼黑天鵝出現，沒人知道。 美國的CPI還在高檔，聯準會還會升息一碼大概二到三次。升息結束還要半年時間讓貨幣乘數效應發酵，資金收縮才會見底。最快大概也要等到2023年年底了。聯準會今年會不會降息，我個人覺得機率不大。 在股市待越久，就會看到越多從沒看到的現象。2022年我們看到了股債雙跌的現象。從前大家都說要投資股、債來分散風險。因為一般來說，股市跌代表景氣差，聯準會或央行會降息刺激景氣復甦，而跟利率呈反向變動的債券價格就會上漲，股跌債漲就可以利用股債的投資組合分散風險。不幸地，去年的狀況跌破很多專家的眼鏡。 今年，跌破經濟學家眼鏡的是科技業(微軟、亞馬遜、臉書...)一直裁員，美國失業率卻創新低。因為疫情後，藍領缺工，尤其是餐飲、觀光...等服務業，而白領及高科技產業在裁員。反應在股市的就是因為疫情過後，因為報復性消費受惠的餐飲、觀光...等服務業。只是這樣的報復性消費到底可以持續多久。 美股最近回檔測試前波頸線(圖中黃線)，以及半年線(120T)及年線(240T)支撐。如果撐住就還好，如果跌破，反彈逆轉為多頭格局的走勢就會被破壞，台股也會跟著受影響。 總言之，景氣對策燈號的藍燈應該還會持續一陣子。投資股市還是保守應對。買黑賣紅不追高，或是...

上週六老婆說她薪資帳戶有一百萬，叫我幫她買股票。說買什麼都好，就是不要買三貝德(囧)。 原先幫她規劃買10張00878 ，搭配10張羅麗芬-K Y。00878領息；羅麗芬-K Y等漲價。 週日看到一則新聞，有女網友說要花170萬元買100張00878 ，以2/16配息0.27元計算，可以有2.7萬元現金股利進帳，除以3等同於每月9,000元，如同出租一間月租9,000元的套房(參閱： 賺爆？妹子稱梭哈00878=月收租9千 內行搖頭：死的時候更難看 )。 此文一出，立即引來正反二面的評價。批評的論點主要是可能跌價、是否填息以及買房可以低利貸款並節稅。 針對跌價的部分，只要不是一次All in，分批購入，跌價的風險低。且目前的價位，以第一季的股利來估計的話，年殖利率已有6%，如果下跌可以持續買進提高殖利率。 是否填息是假議題，長期投資拿到股利就是成本的回收，會將持有成本逐季降低，不需要考慮是否填息、多久能填息。從長期的觀點來看，終究是會填息的。 至於低利率貸款買房、利息支出可以節稅的比較，其實只是拿套房來做個比喻，事實上沒有辦法真的比較。再說，真要買起房子來，不是一件簡單的事，不像在手機上按幾個鍵就可以買到00878那麼方便。 相反的，這樣的比喻其實是可以打動我的。 1. 現在去哪裡買得到170萬的小套房？就算買的到，也未必一定租得出去。所以投資不動產可能得到的是未知或不穩定的現金流。相對來說，00878的股利是相對穩定的。 2. 當包租公不是按月拿租金就了事，有很多雜事要煩惱的。同樣拿租金，投資00878就是每三個月等股利入帳，要輕鬆多了。 3. 投資00878比買房子彈性，有錢買個100張，錢少買10張，沒錢也可以存零股。 4. 房租可以每年漲價嗎？大概很難。可是00878的股利(比擬的租金收入)就不一樣。假設買100張拿到的股利二萬七至少可以加碼一張，下一季就有101張可以領股利。等於每一季的租金收入都在調漲。 5. 房子的租金只能存銀行，領很低的活儲利息，複利效果極差。投資00878每季配息，領到的股利再投資，可以創造1.5%的每季複利效果。 因此，我們的投資計畫改為全部買00878。算了一下， 一百萬大概可以買58張00878。今天先買10張建立基本部位，如果漲了就觀望，後續有跌時再加碼！價值投資的買進方式，切忌一次a...

當您還沒有人生或是理財的「第一桶金」時，建議您以定時定額方式投資「指數股票型基金」(Exchange Traded Funds, ETF)。 投資要越早開始越好 ，才能享受時間創造的複利效果。 定時定額投資就是不管股市漲跌，持續買進，尤其在股市大跌造成ETF價格大跌時更要持續買進，千萬不能停止扣款。這絕對是定時地額能創造投資績效的關鍵因素，也是我近20年長期定時定額投資基金的經驗之談。 至於什麼時候要賣出？我的建議是當您的報酬率達到20% (股神華倫巴菲特的長期平均投資報酬率)時，可先全部賣出。原有的ETF要持續扣款，賣出的收入可以作為投資第二檔定期定額ETF投資的基金。這樣您就可以開啟一個新的投資循環，同時進行二支ETF的定時定額投資，兼具擴大投資組合與分散風險之用。 當您存到100萬元上時，恭喜您有了第一桶金。如果在這時您已兼具財務智商，就可以開始進行資本配置，將資金分散投資在不同個股。我個人建議的資本配置的比例如下表所示，您可以依個人的風險屬性、報酬要求自行調整。 這樣的資本配置考慮到投資人股票投資的資金數量，一般來說會與年齡成正比。年輕時累積的資本比較少，但可承受的風險比較高，可以將少部分資金投資價值股，獲取穩定的現金流(現金股利)；大部分的資金投資在成長股，累積股數(股票股利)以及獲取可能的資本利得(價差)。 最初的100萬資本，建議成長股與價值股的投資比重是八比二 (80%：20%)，最好是集中在各一支股票，成長股要分散到二支也可，也就是總持股數不要超過三支股票；待資本規模達到500萬以上時，可以適度降低成長股的比重，讓成長股與價值股的比重變為七比三 (70%：30%)；當資本規模達到1000萬以上時，因為年紀也漸長，可以再適度降低成長股的比重，讓成長股與價值股的比重改為五五波 (50%：50%)。 每月新加入的資金，可以持續進行定時定額ETF投資，當投資報酬率達到20%時，賣出後將資金轉投入股票池；或是將每月新加入的資金直接投資成長股/價值股，就隨個人喜好了。 最後，我建議投資人以價值投資為主，但如果您還是會手癢，想要測試自己的技術分析能力、增加短/中期的報酬的話，建議可以將成長股的投資額中撥出最多10%的資金進行賺價差的順勢交易。 有的投資達人會建議價值投資人也要進行順勢交易，在股市多頭市場，獲利了結一部分股票，待股價回檔時再進行回補。我個人不會這麼...

漂亮的多頭排列，靜待股利訊息發佈！ 之前在股市爆料同學會有人問「預期大樹今年的股利？」，我說了「2.5現金+2.5股票」，結果被人罵！ 以我預估去年EPS應該會有八元以上，2.5元股票股利對於股本膨脹比率來說，相對目前27-28%的月營收年增率，是比較適當的，較不會造成EPS被稀釋，進而影響股價。 而2.5元現金股利對於目前一方面要興建物流中心、一方面要持續擴點的大樹來講，保留比較多的現金，也是比較適當的作法。 以上純屬個人看法。當然從一個小股東的觀點來講，我也希望它能發越多越好！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

6411晶炎 今天爆量拉漲停板！ 從K線圖觀察，今天站上120T半年線，呈現底部反轉型態，下一個就是要挑戰240T年線121元。 我是一直提倡存股，但是我知道還是有很多夥伴們喜歡賺價差，如果您是，且手頭上有資金的話，這隻可以考慮！至於年輕人小資族看看就好，趁這個機會學習看盤，等你存到第一桶金的時候再來做價差交易。 順勢交易會建議在突破前高時買進(例如蔡森老師稱之為效率投資)，但是要設停損點！如果跌5%或10%一定要停損賣出！ 這隻股票是大前年2020年中秋節和姐夫一家聚餐時，外甥女提到的公司，公司做的是靜電防護晶片，很有前景。當時股價大概80多元。因為我已經不碰電子股，所以就只聽聽而已，不過還是好奇盯著該公司的股價。 從那時開始，就看到該公司股價一路向北，2021年11月最高來到302元。2022年則隨著股市一路下跌，10月份來到起漲點的78.1元。目前看來應該那就是底部了(如果美國升息沒有造成美國股市破底的話)。 我個人認為它是有機會挑戰歷史高點的！如果您想買台積電的話，建議不如買晶炎，因為晶炎的股本只有9.8億元！ 不要問我買不買，我要買的話，80多元就買了。現在的價位還算是合理！去年發7.1591現金股利，近三年平均股利有五元以上，乘20倍，合理價就是100元！ 以上僅代表個人看法，投資決策自己做，盈虧責任自負！ 如果有買的話，切記「停損、停損、停損」，很重要所以要講三遍！ 還有就是不要做太短，要放長一點，應該會有倍數獲利！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由