《毛爸 理財123 智富學堂》 從零到億的零成本存股術

2021是一個豐收年。 台灣證券市場開市一甲子，2021/12/30封關日加權股價指數再創歷史新高18291.25點，全年大漲3,486點。 這一年平均每位股民資產增值 95萬元(參考: 〈台股2021封關〉全年市值大增11兆元 每位股民平均大賺95萬元 )。大家可以盤點一下自己的資產增幅是在平均之上，還是在平均之下。我相信只要您存的夠久、存的夠多、存的夠好，資產增加的幅度必定大於平均值。所以，先為自己的資產增值了百萬鼓鼓掌吧! 歲末年終來盤點一下目前手上持股： 1. 6469大樹 2017/12/26開始存，七月份在200元以上賣出39張股票，取回投資的878萬元。除權後目前持有168,703股，平均成本 0元。12/30的收盤價是 224.5元。 大樹算是今年的大驚奇。本來這支股票是期待五到十年，當它拓展到 500家店，達到成熟期時，股價才會大爆發。不過可能因為疫情，加上今年發放 2.97元股票股利的原因，股價提前啟動一路向上，在除權前甚至衝到 345元。目前股價看來還是屬於貼權的狀態，在300元以上還套牢一堆散戶。 存股就是要去發掘這種有獲利、有成長潛力的冷門股，在沒人青睞股價尚低時 (大樹當時股本才三億多，80元的股價不算高) 先一步買入，等題材發酵時，股價自然會有表現。切忌高價再隨之起舞去追買。大樹還好，我相信即使套在300元以上，經過明年的配股、配息依該會解套。如果您高價買到的是景氣循環股或是所謂的轉機股，恐怕要套一輩子了。 2. 2883開發金 2012/01/31開始記帳 (之前還有一些成本上百元的開發金股票，我在毛爸講股會敘述那些慘痛的經驗，因為歷史久遠，且當時沒有記帳，就容我先做個鴕鳥，暫時先忘了他們的存在吧)，目前持有 214,000股，平均成本 8.095元。12/30的收盤價是 17.5元。 因為看好開發金併中國人壽，設定目標價在20元，因此，八月份在 13.3-13.9元之間加買了 50張，把平均成本拉高，否則之前的成本是更低的 6.4元。 3. 2915潤泰全 2011/08/15開始存，期間經過 2018/10/17減資四成，今年補發了三元股票股利，目前持有 131,773股，平均成本 48.93元。12/30的收盤價是 97.5元。 4. 2347聯強 2011/03/02開始存，目前持有 95,050股，平均成本 26.79元。1...

0056成分股調整 證交所和富時指數公司合編的臺灣指數系列成分股調整12月3日公告，台灣高股息指數最新成分調整結果： 五家公司納入：3034聯詠、2347聯強、2002中鋼、2014中鴻、2606裕民。 五家公司刪除：2883開發金、2809京城銀、1434福懋、2915潤泰全、2404漢唐。 過渡生效日期：2021/12/20~12/24 (超級換股週)。 為什麼不建議存 0056 0056台灣高股息ETF 六月時把 2347聯強 踢出成分股時，我就說過 0056不值得做為存股的標的。沒想到半年後它又把聯強納入了。即便如此，我還是堅持不建議存 0056 (作價差OK)。 從下圖可以證明 0056是不值得存股的。六月時五十多元把聯強賣掉；12月六十多元再買回來，對基金淨值真的是很傷！ 倒是從上圖及下圖可以看出來，外資在六月 0056倒貨聯強時買進；在本週 0056買聯強時卻大賣，可說是對做的大贏家！ 個人不建議存 0056的原因還包括： 1.這次把景氣循環股的 2002中鋼及 2014中鴻二支鋼鐵股納入；以及繼六月納入 2603長榮後，再把 2606裕民納入成分股，我個人不贊成景氣循環股作為高股息的標的。且我比較好奇的是，為什麼是納入裕民，而不是陽明和萬海? 2.這次把我喜歡的 2883開發金及 2915潤泰全剔除。開發金如果以今年的現金股利0.5497元及現在的股價16.65元來看，現金股利殖利率偏低沒錯。但是，開發金併購中國人壽後，截至第三季每股盈餘已有2.05元，估計明年現金股利殖利率應該還是有 5%以上的水準。潤泰全因為南山人壽的獲利，截至第三季已大賺二個股本，每股盈餘達20.4元。估計明年殖利率應該也是會有不錯的水準。個人覺得被剔除的莫名其妙！ 總結來說，半被動式的ETF 0056還是不如0050來的好。當然，0050也有因為長榮股價大漲被納入成分股的問題，不過問題比 0056要小。以上純粹是個人意見，僅供參考! 回過頭來，談談2883開發金及 2915潤泰全。 0056在本周大賣潤泰全，目前大概已近尾聲。 目前潤泰全的股價還能守穩在年線 90.95之上，是有外資的買盤在支撐。我個人認為目前的價位，不管是作價差，或是長期投資都是蠻不錯的買點。當然，這是在大盤沒有崩盤的前提下。 開發金這幾天 0056也賣得差不多了，同樣地有看到外資的買盤在承接。 個人覺得開...

六年來0050台灣五十漲近三倍！2015年最低55.4元，2021年最高143.6元。 另外，0050每年還有穩定的配息。 所以如果您的投資績效低於0050，建議您真的定期定額買0050就好！ 不過還是要在這裡提醒一下，大盤在萬七、萬八間震盪，0050股價也在高檔箱型整理了很久。 股市有句話：「盤久必跌」。所以建議近期還是多觀望、少操作！居高思危！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #風險 #報酬 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

大家好！我是毛爸！ 今天來聊聊「趨勢交易及蘋果公司」。 喜歡的朋友，拜託幫忙分享給親朋好友。希望大家都能建立正確的股票投資觀念。 想要討論的朋友，也歡迎大家留言或發問。謝謝您！ 大家知道毛爸是價值投資人，靠 買進-持有交易策略 來進行股票投資。剛開始投資股票時，希望靠價差在股市賺錢，結果住了摩天大樓級的大套房。轉變為存股投資後，才慢慢累積了第一桶金。不過，我還是想嘗試看看是不是可以用不同的交易策略在股市賺錢。 最近在讀《趨勢交易正典》及《交易聖經2 》二本趨勢交易的書。因為還在消化中，過一陣子再把書摘分享給大家。 其中《 趨勢交易正典 》這本敘述趨勢交易策略的書，在<附錄A：股票順勢操作>分享了黑星基金公司的股票交易。在順勢交易操作時有三個考量： 1. 投資哪些股票； 2. 如何與何時買進股票； 3. 如何與何時賣出股票。 在投資標的方面，該公司採用最低股價濾網，避開低價股(penny stocks，我們稱為雞蛋水餃股)；採用每天流動量濾網，避免投資市場流動性不足的股票(成交量不能太小)。 在進場方面，選擇的進場方法是「歷史最高收盤價」。如果今日收盤價高於或等於該股票歷史最高收盤價，則下一個交易日以開盤價買進。 在出場(停損)方面，採用平均真實區間追蹤型停利/停損(average true range trailing stops)。平均真實區間衍生自真實區間指標。真實區間指標是計算下列三項最大者: 1. 今日高價減去今日低價 2. 今日高價減去昨日收盤價 3. 昨日收盤價減去今日低價 再按不同類型股票設定停利/停損的幅度，如股價波動大的高科技股/中小型股設較大幅度；股價走勢平穩的股票設較小的幅度。 以上的內容先分享給大家！ 為什麼突然急著寫這一篇，因為今天看到昨晚收盤的蘋果股價157.87元，高於前波最高收盤價156.69元，創了歷史新高。從黑星基金公司提供趨勢交易策略看來，今晚美股開盤應該以開盤價買進。 從周K線圖看來，蘋果股價自去年分割以來，從最低的103.1元逐步早高。只要股價創新高，就是歷史新高。 從月K線圖看來，蘋果股價在分割後，都是逐步走高的。所以長期而言，投資的資本利得(價差)是可期的。 資料書目: 麥可卡威爾(Michael W. Covel)著, 黃嘉斌譯, 2017, 趨勢交易正典:成為多空百萬贏家(增訂版), 譯自: Trend ...

大家好！我是毛爸！ 開學了，事情一多就忘了更新部落格！今天趁著開發金久違的大漲，再來聊聊「開發金」。 今日(2021/11/12)開發金爆大量一根長紅突破近期盤整平台及前高，應該有機會開啟另一波股價上漲。但是明日開盤可能會有隔日沖賣壓，不建議開盤追高！有興趣的朋友還是等拉回再低接為宜。 以陳依旻記者的統計資料(如下圖)來看，個人還是認為開發金是低價金控股的存股首選。目標價20元不變，過去幾個月已經多次在「理財123」臉書粉絲專頁發表此看法。 目標價是以全年二元以上EPS，現金股利發放率(盈餘分配率) 50%估計。預估明年現金股利有一元水準。一元乘以20倍 (5%殖利率) 的20元為合理價；乘以16倍 (打八折6.25%殖利率) 的16元為便宜價。以目前15.25元看來都還算便宜。中長期目標價 20元，不管是要賺價差還是存股領股息都可以。 為何用今年的獲利估計，而不用過去五年或八年的平均股利來估價？因為今年開發金將完全併購中國人壽，將中國人壽納為 100%子公司，中國人壽的獲利將完全併入金控母公司。開發金的獲利將會大躍進，與過去的吳下阿蒙已不可同日而語。 過去幾年開發金大概每年賺 0.5-0.8元，盈餘分配率大概五到八成，所以每年大概都有 0.5元左右的現金股利。合理價以 20倍計算就是 10元，以 16倍計算便宜價就是 8元。所以我在投資學的課堂上都跟同學們說，開發金如果跌破八元用力買下去就對了。當時如果有同學跟我一樣買進，配息加上股價上漲，現在早已翻倍賺了。 現在開發金併入中國人壽這個金雞母，獲利將向上跳一坎。這二年因為股市大好，壽險公司持有的轉投資大幅獲利。未來股市如果崩跌，是否還有如此榮景，就有待長期再觀察。不過整體來說，15家金控我還是最推薦開發金的未來性。 如果15家金控比一比的話，獲利王2881富邦金最值得投資是無庸置疑的。不過富邦金過去大概賺五、六元，股利長期發二元。本益比低但現金股利殖利率卻不高。今年因為富邦人壽大賺，前十月每股盈餘已達 11.81元，不過股價也大漲了一段，明年的股利政策未明，所以後市待觀望。 賺二元以上的中信金、元大金、開發金三家，EPS 2.5元左右的中信金及元大金，股價在23.7元及24.5元；EPS2.13元的開發金以比價效應看來，股價是否低估？是否有20元的實力？ 每股盈餘低於二元的金控公司中，有許多股價都在開發金之上，像存...

大家好！我是毛爸！ 今天來聊聊「大盤」。 喜歡的朋友，拜託幫忙分享給親朋好友。希望大家都能建立正確的股票投資觀念。 想要討論的朋友，也歡迎大家留言或發問。謝謝您！ 中秋節過後，受到中國恆大事件及美股的影響，台股連續重挫。這個時機點，看大盤走勢不太妙！來做個烏鴉，警告一下！ 從上圖看來，月線、季線、半年線均已下彎。之前月線已由上而下穿越季線形成死亡交叉，目前月線及季線即將向下穿越半年線，線型走空的趨勢已顯現。 台股從去年(2020)三月受疫情影響回檔後開始起漲，走了一年半的大多頭行情。在多頭上漲的過程中，均線扮演重要的支撐腳色。在強勢上漲的過程中，月線是非常好的支撐。當K線跌破月線時，就得看季線的支撐。去年九月及11月有兩度跌破季線(白圈處)，不過很快再度站上季線。同樣地，當K線跌破季線時，就得看半年線的支撐了。今年五月及八月兩度跌破季線及半年線(黃圈處)，不過很快再度站上半年線止跌。這次再度跌破半年線，得看年線是否有機會止跌站穩。 從形態學的觀點來看，個人覺得頭尖頂的型態出現了。黃色的頸線即將跌破。一旦頸線跌破，頭尖頂型態確認，大盤加權股價指數將有可能大幅下跌。 雖然美國還在灑幣，資金推升股價的熱潮未減。但是奉勸大家還是保守為宜。台股跟美股情況還是不同，外資把台股當提款機，一直在賣股票。許多做當沖、隔日沖的，被抬出去的也不少。高檔許多投資人慘遭割韭菜，不管是航運、鋼鐵…，目前不是套牢就是虧損連連，恐也無太多資金可以買賣。 如果您是作價差的話，建議手上的資金，暫且不要再投入股市，存著等有大回檔再低接。如果有反彈，也應該視為逃命波，先收回現金為宜；如果您是存股，買進成本很低的話，不賣也沒有關係，等著接低成本股票就是了。 這是我個人的淺見，供大家參考！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #風險 #報酬 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

大家好！我是毛爸！ 今天來聊聊「蘋果電腦」。 喜歡的朋友，拜託幫忙分享給親朋好友。希望大家都能建立正確的股票投資觀念。 想要討論的朋友，也歡迎大家留言或發問。謝謝您！ 蘋果每季股利約0.2美元， (0.2*4)/$150=0.53% 股利殖利率並不高。 蘋果歷年來經過五次股票分割，每次股票分割後股價是長期向上的(如下圖)，所以資本利得(價差)可期！ 註：美國沒有發放股票股利，當股價過高的時候，為了增加流動性，會股票分割，讓股價變便宜。一分為二就是股價÷2；一分為七就是股價÷7。 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #風險 #報酬 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由 #蘋果AAPL

大家好！我是毛爸！ 今天來聊聊「投資生命週期」。 喜歡的朋友，拜託幫忙分享給親朋好友。希望大家都能建立正確的股票投資觀念。 想要討論的朋友，也歡迎大家留言或發問。謝謝您！ 學過行銷的朋友應該都聽過產品生命週期(PLC)，把產品生命週期運用到個人投資上，應該有類似的生命週期吧！ 投資生命週期(Investment Life Cycle, ILC) 1.導入期 建議股市小白(新手)可以選擇穩健(如金控股)、價格不要太高（最好是50元以下)、配息不錯(現金股息殖利率至少5%以上)的標的，來存股市的第一桶金。 導入期從第一筆股市交易開始算起，大概五到十年，時間的長短要看個人在理財知識增長的狀況而定。這時期主要是要累積個人在經濟、金融及企業經營方面的知識。 投資不能光聽明牌、或追飆股！選定投資一檔股票，一定要有自己的定見。建議可以找一個偶像(像是我的偶像股神華倫·巴菲特)，作為學習與模仿投資模式的對象。 2.成長期 等到較熟悉股市操作，具備選股能力的時候，增加「成長股」或「景氣循環股」的投資，在低價買進，題材發酵時高價賣出，可以增加整體的投資報酬率。 成長股(像6469大樹)一般都會發放股票股利，把資金留在公司繼續投資掌握成長契機，相對於領到現金股利再投資，股票股利可以更快速達到高複利效果。 景氣循環股(像是面板的友達或群創)在景氣低迷時持續低價購買累積股數，像前幾年可以買到十元(甚至最低6.1元)以下的友達；當景氣熱絡時就可以用30元以上的高價賣出，起碼有倍數的獲利。 3.成熟期及衰退期 當年屆五十，甚至退休後，必須回歸投資現金股利配息穩健的標的(像中華電)，來滿足退休生活需要的穩定現金流。此時投資的目的是保本，不要傷害到本金或退休金！ 最後要提醒一下，有題材的股票(飆股)最好不要碰！如果要搏一下，切記「手腳要快」。當題材發酵時，莫猶豫要及時買入；當股價由最高點跌落10%時，莫猶豫要及時停利。買入時莫怕，離場時莫貪！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票...

大家好！我是毛爸！ 有學生問到八方雲集的抽籤問題，今天就來聊聊「股票申購」。 喜歡的朋友，拜託幫忙分享給親朋好友。希望大家都能建立正確的股票投資觀念。 想要討論的朋友，也歡迎大家留言或發問。謝謝您！ 知名餐飲集團八方雲集（2753）股票首次公開募股（IPO）申購價格為155元，將於8月30日至9月1日為開放民眾公開申購；9月3日為公開抽籤日，預計於9月9日掛牌上市。 從興櫃的股價看來，8/27八方雲集（2753）的收盤價是$181元，尚有$26的價差，可持續觀察9/1結束認購前的價格做參考！從線圖看來，半年線(120MA)的180元，應該是個有力的支撐，可以止跌回穩。 從殖利率的觀點來看，上半年現金股利$2.5元，全年應該有$5元水準，乘上20倍，合理價應該是$100元。 至於成長性的溢價，就見仁見智了！我個人覺得現在市面上已經看到很多八方雲集的分店了，再成長應該有限。至於公司旗下其他品牌「梁社漢排骨」，我沒看過也沒吃過，無法評估未來的成長性。 簡單的說，就是可以去抽籤，抽到了有高價就立馬獲利了結。這是我的淺見供參考。 股票申購 股票抽籤的正式名稱為「股票申購」，簡單說就是申請購買公司發行的新股票，因為需求大於供給，所以用抽籤的方式決定認購權。一般發行新股有兩種：1. 初次上市、櫃公司發行新股(IPO)；2. 已上市、櫃公司辦理現金增資發行新股。 當公司決定要以發行股票來籌資時，首先需要決定發行股票的數量，然後證券承銷商將根據預估市場的需求建議一個承銷價。一般來說會以比市價低的承銷價賣給投資人，吸引大家的認購。 股票申購方法 只要你有一個證券帳戶就可以進行申購。大部分台灣券商的下單軟體或APP都有內建股票抽籤的功能。只要申請並存入申購股票所需的資金，讓帳戶餘額高於「股票申購所需金額」就能符合參加抽籤資格。 電腦申購 手機APP申購 「股票申購所需金額」是：（承銷價 x 1000股）＋申購手續費20元＋中籤郵寄費50元 (一般承銷都是1,000股，只有少數大股本的公司上市、櫃公司會有一張以上的認購權，例如當年台積電是認購2,000股)。以八方雲集來說就是帳戶內必須有$155,070元。當申購時，股票價金會先圈存無法動用，如果中籤就會變成交割款；如果沒有中籤，就會退還至帳戶。 註：IPO 是首次公開募股 (Initial Public Offering) 的縮寫，...

大家好！我是毛爸！ 今天要跟大家談談「現金股利」。 喜歡的朋友，拜託幫忙分享給親朋好友。希望大家都能建立正確的股票投資觀念。 想要討論的朋友，也歡迎大家留言或發問。謝謝您！ 〈 現金股利大戶 郭台銘居冠 〉 這則新聞告訴我們小資族，存股創造被動收入的方法： 1. 集中投資在一家持續成長的好公司，而不是分散投資(郭董的身家在鴻海，你有看到郭董隨便胡亂投資，一天到晚買進賣出嗎？)。為什麼是集中投資而不是分散呢？因為小資族的資金有限。 2. 積沙成塔地累積股數(數大便是美)。持續地投入本金及領到的現金股利，透過覆利效果，創造大量的持股，才能產生巨額的被動收入。 當然如果不想投資股票，像郭台銘一樣自行創業也可以。 周克威, 現金股利大戶 郭台銘居冠, 經濟日報, 2021年8月22日, https://udn.com/news/story/7251/5690587 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由