《毛爸 理財123 智富學堂》 從零到億的零成本存股術

這個好笑！ 『有一種笑，叫大哥的微笑』 由種種作為來看，長榮海運經營權之爭有白熱化跡象！ 1.長榮減資六成。 2.長榮國際終止經營船務代理業。 長榮海運各船東終止與長榮國際的船務代理合約，終止經營船務代理業，等於長榮國際獲利來源全沒了！ 3.長榮國際盈餘分配案盈餘由原定的每股10元，加碼到27.5元。 長榮國際帳上未分配盈餘，超過218.9億元及去年獲利28.8億多元，被提領了110億元。 2. & 3. 等於弟弟派拿了一個幾近空殼的長榮國際。 長榮減資六成應該中性看待。減資後所有股東的持股比例不變，股數變少但股價上漲(與除權正好相反)，股東的總市值不變。而減資會使未來每股盈餘的提升，有利於未來維持高股價。 那為何不是看多呢? 因為航運是景氣循環股，較不適合長期持有。所以我個人不會以利多看待，不過至少拿回現金，現金殖利率還不錯。 但是，市場上偏空看待。我也覺得不單純。應該是有人藉機打壓股價放空股票，或是要利用機會回補之前放空的股票。 我覺得哥哥從長榮國際拿了現金，減資前/後應該會繼續買進長榮海運的股票，增加持股比例，打經營權的仗。所以，股價應該欲小不易。前天低點127元守在半年線及年線之上，應該有撐。 參考資料: 李蕙璇 ,長榮分家1／長榮國際主場優勢最後一天　張國華強勢「配息27.5元」大砍小金庫, 2022-03-29, https://www.ctwant.com/article/175271 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

受俄烏戰爭及上週五美股大跌影響，今日(2022/03/07)台股加權股價指數開低走低，收盤大跌557.83點，收在17,178.69點。大樹也在歷經二月份連續上漲後，順勢拉回。上週五創下去年除權後的新高價307.5元，今日再跌9元收282元。許多朋友一定會想說，為什麼大樹在一個月內，可以從200元漲到300元，現在的大樹股價是否合理? 目前有關以股利來估計股價的觀念，都是以現金股利的觀點來計算現金股利殖利率，再反推合理股價。因為美股只有股票分割，沒有除權這檔事，因此較缺乏這方面的研究。我試著以股票股利變現的觀點，嘗試估一下大樹的合理股價。 當股利包含「現金股利」及「股票股利」時，假設同一天除權息， 除權息參考價＝ (除權息前一天收盤價 - 現金股利 ) ÷ (1＋股票股利÷10) 以大樹(6469)為例，今(2022)年將配發現金股利2.57元及股票股利2.57元(董事會已決定，待股東會同意)，假設除權息交易日前一天的收盤價是250元， 除權息參考價＝ (250 - 2.57 )÷（1＋2.57÷10）=196.84元 一張大樹股票除權息後領到2,570元現金及257股股票。 假設257股大樹股票在除權後立即以除權價196元賣出，可以拿到50,372元。除以1,000股，每股可以拿到50.372元，加上2.57元現金股利，總共可以拿到52.942元。 如果乘以20倍(5%殖利率)來看，合理價應是1,058元。 52.942*20=1,058 即使除權息當天開盤就跌停板，以跌停價176元來計算 257股大樹股票以176元賣出，可以拿到45,232元。除以1,000股，每股可以拿到45.232元，加上2.57元現金股利，總共可以拿到47.802元。 如果乘以20倍(5%殖利率)來看，合理價也有956元。 假設除權息交易日前一天的收盤價是200元 除權息參考價＝ (200 - 2.57 )÷（1＋2.57÷10）=157.06元 假設257股大樹股票在除權後立即以除權價157元賣出，可以拿到40,365元。除以1,000股，每股可以拿到40.365元，加上2.57元現金股利，總共可以拿到42.935元。 如果乘以20倍(5%殖利率)來看，合理價應是858元。 42.935*20=858.71 好朋友們可以自行試算一下其他不同除權息交易日前一天收盤價的合理價。簡單估計，大概...

前幾天有學生在問 打仗了，「開發金」要不要賣？ 我的建議是： 可以用波段最高價19.65跌10%停利。 19.65*0.9=17.685元 跌破就停利；沒跌破就續抱！ 移動式停利法供大家參考！ 不過，話說回來， 我們設定的目標合理價20元還未到， 應該不用急著賣。 再說，我們存股應該是只進不出， 除非該股票基本面變差才賣股。 就像是張忠謀會在688元創新高時賣股票賺價差嗎? 還是郭台銘會在鴻海股票大漲時賣股嗎? 有時一賣就被洗掉了， 在也買不回低成本的股票了! 以上看法僅供參考。 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

大樹今日在公開資訊觀測站公布董事會決議股利分派： 現金股利2.57元；股票股利2.57元。 難怪這幾天大漲！ 外資一路加碼！已經回到除權後價位，繼續朝填權之路邁進！ 加油！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由 #6469大樹

這本書是針對價值投資，寫得非常棒的一本書。書中提到五件投資人不應該做的事，以及價值投資人該如何選股。以下書摘僅摘錄重點，可以的話建議您買書來看，作者流暢的文筆，可以讓您了解為何不該投資基金，也會讓您在選股方面有另一層體會。註的部分則是本人的觀點。 作者建議一般投資人的二個 選股重點 ： 1. 投資 「小市值」 股票 (股本小、股價低)。 2. 以 「殖利率」及「資金報酬率」 作為選股的標準。(高殖利率代表市場先生低估股價，高資金報酬率代表經營績效好)。 書名：不買飆股，年均獲利40％：在股市中永保獲利，你得「不做」哪五件事？ 原文：The Big Secret for the Small Investor: A New Route to Long-Term Investment Success 作者：喬伊‧葛林布雷 (Joel Greenblatt) 譯者： 丁惠民 出版社：大是文化 出版日期：2017/05/25 書摘 以下摘錄書中重要的觀念或是佳句。不過有些觀念可能要搭配書中的前、後文或是實際案例一起閱讀，才會比較容易理解或是記憶。可能的話，建議大家最好還是找本書來閱讀，才會有最大的收穫。 第1章 其實道理你知道，只是沒做到 「只需具備幾個簡單的觀念，就可以成功投資股市——大部分的人都知道，但大部分的人都沒有這樣做。」p.19 作者想要強調：想要「打敗大盤、戰勝股市」，不是只能「靠運氣」。 第2章 不知道價值多少，不買 「如果我們沒估算投資標的的價值就決定買進，那麼，獲利的機會就微乎其微。」p.27 「成功投資的秘訣就是先找出某個事物的價值，然後付出遠低於該價值的成本加以取得。」p.29 「股票投資之父班傑明·葛拉漢將其稱之為「 安全邊際 」(Margin of Safety) 。當「計算出來的價值」與「目標價格」差距越大時，就表示安全邊際越大。葛拉漢指出：當出現意外事件導致我們購買的事物的價值降低時，或是我們高估了該事物的價值時，如果當初是在安全邊際夠大的狀況下買入，將可以保護我們免於遭受重大損失。」pp.29-30 評價方法— 獲利折現法 ： 「一個企業的價值，相當於我們預期在其存續期間的所有獲利的現值的總和。」p.40 註：未來的獲利、獲利成長率、折現率都是預測值，因此找出正確的價值有一定的難度。 第3章 計算企業價值的高深學問——都不太靈光 「專業分析...

大家好！ 今天是金牛年除夕。 相信大家在金牛年一年隨著股市上漲，投資都是獲利滿滿。 在此也祝福大家新的一年 「虎虎升豐」！ 毛爸一向不鼓勵大家用槓桿投資，但如果真想要使用槓桿提高投資報酬率的話，今天看到的一篇有關股神的操作可以給大家參考。(延伸閱讀： 跳脫價值陷阱：長期投資才是打敗低利率好辦法 ) 借錢投資要像股神的神操作， 借貸利率要低於股利殖利率。 同時賺利差及長期資本利得！ 2022年一開年，股神華倫·巴菲特（Warren Buffett）的波克夏公司第四度發行日本武士債 1,285億日圓，這批五年期債券票面利率僅 0.203%。連續四年在日本發債、累計籌資達 9,140億日圓（約合80億3,700萬美元）。 用年息不到0.5%的條件跟日本投資人借進日圓，轉手買進股價淨值比跌到1.0以下的日本五大商社股票(類似美國的藍籌股)，先賺股利殖利率，再賺長線股價上漲的資本利得！ 不得不佩服股神，波克夏公司滿手現金，他卻在日本借錢買股票，除了有低利的資金，又規避掉了匯率的風險！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #風險 #報酬 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

今日 (2022/01/10) 三貝德漲停板突破年線壓力，將是長線大波段起漲點。 去年12月24日一根漲停板突破前高 33.6元 (虛線)；隔日聖誕節再一根漲停板突破第二個前高 36.15元。之後數日試圖挑戰年線 (240MA) 壓力，直到今日再一根漲停板突破年線反壓 40.09元，以及第三個前高 40.35元。 另外，上圖二個黃點代表月線 (20MA) 向上穿越季線 (60MA) 及半年線 (120MA) 的二個黃金交叉，也代表趨勢反轉的訊號。如果月線再向上穿越年線，就更可以確認多頭走勢了。 由上圖可以看到，三貝德上櫃後在 2018年五月份漲到最高價 369.5元後，走了近四年的空頭走勢。期間有二次挑戰年線未果，股價最低來到 30.45元。 108課綱最後一學期的課程，寒假應該會完成；再加上子公司申請上市的利多。這次站上年線，應該有反轉向上的機會。手上如果有低成本的 (40元以下買的) 股票要守住。 莫追高！股價不會一路向上，會先回測年線支撐。當股價突破年線壓力後，壓力支撐互換，年線會成為支撐。如果空手或想加碼的朋友，可考慮年線 40元加碼。一旦走多頭趨勢後，回測支撐都是買點。當月線向上穿越年線後，就改以月線為加碼點。 以上供大家參考！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #風險 #報酬 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由

2021是一個豐收年。 台灣證券市場開市一甲子，2021/12/30封關日加權股價指數再創歷史新高18291.25點，全年大漲3,486點。 這一年平均每位股民資產增值 95萬元(參考: 〈台股2021封關〉全年市值大增11兆元 每位股民平均大賺95萬元 )。大家可以盤點一下自己的資產增幅是在平均之上，還是在平均之下。我相信只要您存的夠久、存的夠多、存的夠好，資產增加的幅度必定大於平均值。所以，先為自己的資產增值了百萬鼓鼓掌吧! 歲末年終來盤點一下目前手上持股： 1. 6469大樹 2017/12/26開始存，七月份在200元以上賣出39張股票，取回投資的878萬元。除權後目前持有168,703股，平均成本 0元。12/30的收盤價是 224.5元。 大樹算是今年的大驚奇。本來這支股票是期待五到十年，當它拓展到 500家店，達到成熟期時，股價才會大爆發。不過可能因為疫情，加上今年發放 2.97元股票股利的原因，股價提前啟動一路向上，在除權前甚至衝到 345元。目前股價看來還是屬於貼權的狀態，在300元以上還套牢一堆散戶。 存股就是要去發掘這種有獲利、有成長潛力的冷門股，在沒人青睞股價尚低時 (大樹當時股本才三億多，80元的股價不算高) 先一步買入，等題材發酵時，股價自然會有表現。切忌高價再隨之起舞去追買。大樹還好，我相信即使套在300元以上，經過明年的配股、配息依該會解套。如果您高價買到的是景氣循環股或是所謂的轉機股，恐怕要套一輩子了。 2. 2883開發金 2012/01/31開始記帳 (之前還有一些成本上百元的開發金股票，我在毛爸講股會敘述那些慘痛的經驗，因為歷史久遠，且當時沒有記帳，就容我先做個鴕鳥，暫時先忘了他們的存在吧)，目前持有 214,000股，平均成本 8.095元。12/30的收盤價是 17.5元。 因為看好開發金併中國人壽，設定目標價在20元，因此，八月份在 13.3-13.9元之間加買了 50張，把平均成本拉高，否則之前的成本是更低的 6.4元。 3. 2915潤泰全 2011/08/15開始存，期間經過 2018/10/17減資四成，今年補發了三元股票股利，目前持有 131,773股，平均成本 48.93元。12/30的收盤價是 97.5元。 4. 2347聯強 2011/03/02開始存，目前持有 95,050股，平均成本 26.79元。1...

0056成分股調整 證交所和富時指數公司合編的臺灣指數系列成分股調整12月3日公告，台灣高股息指數最新成分調整結果： 五家公司納入：3034聯詠、2347聯強、2002中鋼、2014中鴻、2606裕民。 五家公司刪除：2883開發金、2809京城銀、1434福懋、2915潤泰全、2404漢唐。 過渡生效日期：2021/12/20~12/24 (超級換股週)。 為什麼不建議存 0056 0056台灣高股息ETF 六月時把 2347聯強 踢出成分股時，我就說過 0056不值得做為存股的標的。沒想到半年後它又把聯強納入了。即便如此，我還是堅持不建議存 0056 (作價差OK)。 從下圖可以證明 0056是不值得存股的。六月時五十多元把聯強賣掉；12月六十多元再買回來，對基金淨值真的是很傷！ 倒是從上圖及下圖可以看出來，外資在六月 0056倒貨聯強時買進；在本週 0056買聯強時卻大賣，可說是對做的大贏家！ 個人不建議存 0056的原因還包括： 1.這次把景氣循環股的 2002中鋼及 2014中鴻二支鋼鐵股納入；以及繼六月納入 2603長榮後，再把 2606裕民納入成分股，我個人不贊成景氣循環股作為高股息的標的。且我比較好奇的是，為什麼是納入裕民，而不是陽明和萬海? 2.這次把我喜歡的 2883開發金及 2915潤泰全剔除。開發金如果以今年的現金股利0.5497元及現在的股價16.65元來看，現金股利殖利率偏低沒錯。但是，開發金併購中國人壽後，截至第三季每股盈餘已有2.05元，估計明年現金股利殖利率應該還是有 5%以上的水準。潤泰全因為南山人壽的獲利，截至第三季已大賺二個股本，每股盈餘達20.4元。估計明年殖利率應該也是會有不錯的水準。個人覺得被剔除的莫名其妙！ 總結來說，半被動式的ETF 0056還是不如0050來的好。當然，0050也有因為長榮股價大漲被納入成分股的問題，不過問題比 0056要小。以上純粹是個人意見，僅供參考! 回過頭來，談談2883開發金及 2915潤泰全。 0056在本周大賣潤泰全，目前大概已近尾聲。 目前潤泰全的股價還能守穩在年線 90.95之上，是有外資的買盤在支撐。我個人認為目前的價位，不管是作價差，或是長期投資都是蠻不錯的買點。當然，這是在大盤沒有崩盤的前提下。 開發金這幾天 0056也賣得差不多了，同樣地有看到外資的買盤在承接。 個人覺得開...

六年來0050台灣五十漲近三倍！2015年最低55.4元，2021年最高143.6元。 另外，0050每年還有穩定的配息。 所以如果您的投資績效低於0050，建議您真的定期定額買0050就好！ 不過還是要在這裡提醒一下，大盤在萬七、萬八間震盪，0050股價也在高檔箱型整理了很久。 股市有句話：「盤久必跌」。所以建議近期還是多觀望、少操作！居高思危！ 喜歡這個主題的話，也請您幫我點讚、留言、分享。謝謝您！ 免責宣言：本網站提供資訊僅供參考，非投資建議！投資有賺有賠，投資人應自行承擔交易風險。 #股票投資 #價值投資 #投資理財 #理財 #投資 #投機 #價差 #順勢交易 #市場分析 #產業分析 #個股分析 #投資入門 #投資心法 #投資教學 #投資新手 #股市小白 #散戶 #存股 #炒股 #股票分析 #股票教學 #美股 #美股投資 #美股分析 #長線投資 #槓桿 #融資 #融券 #風險 #報酬 #賺錢 #被動收入 #財務自由 #財富自由